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Der Artikel hebt Dollar Cost Averaging (DCA) als eine Strategie hervor, um die Volatilität von Bitcoin zu managen. DCA beinhaltet regelmäßige feste Investitionen in Bitcoin, was Investoren vor emotionalem Handel schützt und die Auswirkungen kurzfristiger Volatilität reduziert.
Eines der Hindernisse für die Annahme von Bitcoin als Alltagswährung ist seine Volatilität, die an einem einzigen Tag Schwankungen von 5 bis 10 % aufweisen kann. Aus diesem Grund kann es eine schlechte Idee sein, sein gesamtes Geld auf einmal zu investieren, wenn man nicht versteht, was man tut. Eine durchdachte und methodische Investitionsstrategie ist vorzuziehen.
Unter den verschiedenen Strategien, die es gibt, sticht das Dollar Cost Averaging (DCA) hervor, insbesondere wenn es um einen volatilen Vermögenswert wie Bitcoin geht.
In diesem Artikel gehen wir näher auf die DCA-Strategie ein, erläutern ihre Vorteile, wie sie umgesetzt wird und welchen Nutzen ein Anleger daraus ziehen kann.
DCA ist eine Anlagetechnik, bei der in regelmäßigen Abständen ein fester Betrag in einen Vermögenswert (in diesem Fall Bitcoin) investiert wird, unabhängig von den Kursschwankungen des Vermögenswerts auf dem Markt.
Für die Anwendung einer DCA-Strategie ist es entscheidend, dass man sich nicht mit den Kursbewegungen aufhält oder versucht, sie zu antizipieren. Diese Aufgabe ist komplex und ähnelt dem Trading, einer Tätigkeit, für die man Jahre braucht, um sie zu beherrschen.
Eine von der Finanzmarktaufsicht (AMF) im Jahr 2014 durchgeführte Studie ergab, dass fast 90 % der Privatkundenhändler aufgrund der Komplexität der Aufgabe Geld verlieren.
Der größte Feind eines Händlers sind die Emotionen, die Marktbewegungen hervorrufen. Ein unerfahrener Anleger handelt wahrscheinlich aus Gier, aus Angst, etwas zu verpassen (FOMO) oder aus Angst, Geld zu verlieren.
Die DCA-Strategie ermöglicht es Anlegern, in Bitcoin zu investieren, ohne von den Marktbewegungen beeinflusst zu werden, da sie die Preisentwicklung nicht genau verfolgen müssen.
Dieser AnSatz ermöglicht es den Anlegern, sich von den Marktschwankungen abzukoppeln und langfristig zu investieren, so dass ihre Anlage gegenüber kurzfristigen Marktschwankungen robust ist. DCA trägt dazu bei, den Kaufpreis über die Zeit zu mitteln und so die Auswirkungen der Volatilität auf die Gesamtanlage zu verringern.
Bitcoin ist für seine starken Kursschwankungen bekannt. Für Anleger stellt dies sowohl eine Chance als auch ein Risiko dar, denn obwohl der Bitcoin-Kurs langfristig stetig gestiegen ist, kann er mittelfristig über mehrere Monate bis zu 70 oder 80 % seines Wertes verlieren.
DCA bietet eine Möglichkeit, sich in diesem volatilen Umfeld zurechtzufinden, indem regelmäßig kleine Geldbeträge investiert werden, was den Aufbau eines Bitcoin-Stacks auf eine berechenbarere und weniger stressige Weise ermöglicht.
Betrachten wir ein konkretes Beispiel: Wenn Sie im November 2021 den Kauf von Bitcoin (BTC) im Wert von 1.000 Dollar in einer einzigen Transaktion in Erwägung gezogen hätten, während der Bitcoin-Preis bei 69.000 Dollar lag, hätten Sie 1,45 Millionen Satoshis (0,0145 BTC) erworben und zum Tiefpunkt im November 2022 einen Verlust von 77 % erlitten. Heute, wo der Bitcoin-Kurs wieder bei 69.000 $ liegt, hätten Sie ein ausgeglichenes Ergebnis erzielt.
Hätten Sie sich dagegen für eine DCA-Strategie entschieden, indem Sie am ersten Tag jedes der 10 Monate ab November 2021 100 $ in Bitcoin investiert hätten, hätte Ihre Gesamtinvestition 1.000 $ betragen und Ihnen einen günstigeren durchschnittlichen Kaufpreis von 35.900 $ beschert, wobei Sie insgesamt 2,78 Millionen Satoshis (0,0278 BTC) im Wert von 1.900 $ zum aktuellen Kurs gehalten hätten.
Kurz gesagt, Dollar Cost Averaging (DCA) glättet die Hochs und Tiefs des Marktes und macht die Investition weniger anfällig für Panikbewegungen oder Euphorie, wodurch die inhärente Volatilität des Bitcoin-Marktes gemildert wird. Auch wenn es keine Garantie dafür gibt, den Markt zu übertreffen, stellt es einen vorsichtigeren AnSatz dar.
Diese Strategie ist einfach und zugänglich, so dass Investitionen in Bitcoin auch für Neulinge machbar sind. Außerdem fördert DCA einen disziplinierten und langfristigen InvestitionsanSatz.
Für die Umsetzung von DCA empfiehlt es sich, einen Teil des Geldes, das Sie normalerweise zur Seite legen, zu verwenden. Es ist wichtig, dass Sie nicht mehr Geld investieren, als Sie sich leisten können.
Wenn Sie mehr Geld investieren, als Sie sich leisten können, in der Hoffnung auf schnelle Gewinne, werden Sie eher versucht sein, beim geringsten Rückgang zu verkaufen. Denken Sie daran, dass die DCA-Strategie nur auf lange Sicht funktioniert; erwarten Sie nicht, dass Sie über Nacht reich werden.
Wählen Sie einen festen Betrag, den Sie für Bitcoin bereitstellen können, und berücksichtigen Sie dabei Ihre täglichen und monatlichen Ausgaben, wie Rechnungen, Lebensmittel, Aktivitäten, Hobbys usw.
Planen Sie, bevor Sie anfangen, wie häufig Sie kaufen werden. Wenn Sie zum Beispiel planen, 1.200 Dollar im Jahr auszugeben, können Sie 100 Dollar pro Monat oder 23 Dollar pro Woche investieren.
Es gibt Tauschplattformen, die es ermöglichen, wiederkehrende Käufe zu planen, oder Sie können dies manuell tun, indem Sie z. B. von jemandem kaufen, den Sie persönlich kennen.
Dollar Cost Averaging ist eine bewährte Anlagestrategie, die sich besonders gut für Bitcoin eignet und einen weniger riskanten Einstieg für diejenigen bietet, die sich nicht auf die Komplexität des Handels einlassen möchten.
Durch die Streuung der Investition über die Zeit ermöglicht DCA den Anlegern, ihr Engagement in Bitcoin allmählich aufzubauen und gleichzeitig die Auswirkungen der Volatilität abzuschwächen. Obwohl diese Methode die potenziellen Gewinne in einem stark steigenden Markt verringern kann, hat sie den großen Vorteil, einen disziplinierten und langfristigen InvestitionsanSatz zu fördern.
