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In Argentinien fungieren die "cuevas" als geduldete, aber illegale Wechselstuben, die für die Wirtschaft von entscheidender Bedeutung sind, da sie den bequemen Umtausch von Dollar ermöglichen. Im Rahmen der Reformen von Präsident Milei könnten diese Einrichtungen bald legal werden, wobei Bitcoin in der Zukunft des Währungsumtauschs eine wichtige Rolle spielen könnte.
In Argentinien wird der Schwarzmarkt für Devisen geduldet, und "cuevas" sind Teil dieses Spiels. In der Calle Florida steht an jeder Ecke ein Ausrufer für die Tauscher - bekannt als "arbolitos" - und bietet seine Dienste an. Allerdings sollte man sich darüber im Klaren sein, dass der Währungsumtausch außerhalb der geltenden Vorschriften des Landes gegen das Devisenstrafgesetz verstößt und somit eine Straftat darstellt.
Dennoch sind die "cuevas" der Motor der argentinischen Wirtschaft. Müssten sich die Menschen an das Gesetz halten, käme die Wirtschaft zum Stillstand. Außerdem sehen einige das, was diese kleinen Einrichtungen tun, als nützlich für die Community an. Die Bevölkerung brauchte Dollar, weil der Peso dahinschmolz, und der Schwarzmarkthandel in einer "cueva" war die bequemste Möglichkeit, diese zu erwerben.
Der Dienst verstößt zwar gegen das Gesetz, aber er ist nicht verpönt. Und schon bald könnte er völlig legal sein. Am 22. Februar sagte Präsident Javier Milei gegenüber einem lokalen Nachrichtensender:
"Wir möchten zu einem System des Währungswettbewerbs übergehen und den Peso beibehalten, mit einem Gesetz, das wir dem Kongress vorlegen werden und das die Seigniorage als Straftatbestand definiert.
Dazu kommen wir noch, aber zunächst wollen wir das Phänomen "Cuevas" erkunden und einige Begriffe definieren.
Ein Ausrufer oder "arbolito" lockt Kunden an, indem er "Cambio, cambio" ruft, mit ihnen auf der Straße verhandelt und sie dann zu Tauschern führt, die als "cuevas" bekannt sind. Nach dem Handel erhält der "arbolito" einen kleinen Anteil. Eine "cueva" kann ein Antiquitätenladen oder eine Drogerie sein. Jeder kann ein "cuevero" sein, wenn man weiß, wie man fragen muss.
An diesen Orten kauft und verkauft die Bevölkerung Schwarzmarktdollar, und das schon seit Jahrzehnten. Die Neunzigerjahre waren das einzige Jahrzehnt, in dem es in Argentinien keine "cuevas" gab. Sie verdienen ihr Geld mit der Spanne zwischen dem Kauf- und dem Verkaufspreis, auch bekannt als Bid und Ask. Die Spanne liegt in der Regel zwischen 1 und 3 %, aber hier wird eine Menge Geld bewegt.
Letztes Jahr hat Ambito genau recherchiert, wie diese Untergrundaktivität funktioniert, und die Hauptakteure im "Cuevas"-Ökosystem ermittelt. Ihre anonyme Quelle beschrieb die Hierarchie und die Zahlen, mit denen sie zu tun haben:
"Der "cuevero" macht seinen Unterschied in dem, was er erhält, unabhängig von den Beträgen, ab u$s200, während der "cambista" Sie ab u$s1000 fragen kann und eine "correta", bereits große Blöcke von bis zu 3 Nullen bedient."
Beschreiben wir die einzelnen Charaktere näher.
"Früher waren die "corretas" zum Beispiel ehemalige Banker, also Leute, die sich aus dem Finanzsektor zurückgezogen haben, aber jetzt sind es jüngere Leute.
"Die Kategorie der Geldwechsler umfasst ein breites Spektrum: von Wechselstuben über ehemalige ALYC-Direktoren bis hin zu Finanzunternehmen, die Geld ins Ausland transferieren.
"Diese sind sehr unterschiedlich: Sie reichen von kleinen Finanzunternehmen bis hin zu einem Textilunternehmen. Es gibt "cuevas" im ganzen Land, und dort befindet sich das nicht registrierte Volumen".
Noch mehr unter dem Radar ist das, was sie "el chiquitaje" oder "Kleingeld" nennen. Dies bezieht sich auf die riesige Anzahl von Menschen, die Dollar kaufen und an ihre Freunde und Familie, Kollegen und jeden, der danach fragt, verkaufen. Nach allem, was man hört, ist dieser Markt riesig und bleibt völlig unbemerkt.
Auch wenn der Schwarzmarkt allgegenwärtig ist und toleriert wird, besteht das Risiko weiter. Wenn die Polizei den Strafbefehl erhält, können Ersttäter eine Geldstrafe in Höhe des zehnfachen Betrages der fraglichen Transaktion zahlen. Bei Wiederholungstätern steigt die Strafe beim ersten Mal auf ein bis vier Jahre Gefängnis und beim zweiten Mal auf ein bis acht Jahre.
Ambito zufolge "leitet die BCRA die Ermittlungen ein, aber die Strafe wird dann von einem Wirtschaftsstrafrichter verhängt". Wenn Sie wirklich Pech haben, kann es sein, dass Sie wegen Geldwäsche angeklagt werden, was viel härtere Strafen nach sich zieht.
Wie so oft betreffen diese Strafen nur die kleinen Tauscher. Die großen Fische spielen in einem viel größeren Teich.
Wie wir bereits festgestellt haben, sind die "cuevas" zwar geduldet, aber dennoch illegal. Das bedeutet, dass Einzelheiten über die Funktionsweise des Ökosystems nur schwer zu erfahren sind. Von Zeit zu Zeit geschieht jedoch etwas, das Licht ins Dunkel bringt und Geheimnisse enthüllt.
Im Oktober letzten Jahres fiel"El Croata" alias Ivo Esteban Rojnica alias "El rey de las cuevas" in Ungnade. Die Polizei und die AFIP führten eine Razzia im Gebäude der Nimbus Group in Buenos Aires durch. Sie fanden Beweise für eine Reihe von Offshore-Konten in den USA und für den Kauf mehrerer "Millionen-Dollar-Immobilien" in Paraguay.
Die Buenos Aires Times fragt, wie "er es geschafft hat, so große Geldbeträge von einem Land ins andere zu verschieben". Die Antwort:
"Nach Angaben aus Ermittlungskreisen könnte das Manöver über Tower Travel gelaufen sein, ein Reisebüro, das offenbar als Deckmantel diente, um "Kartendollar" zu verschieben, der im Zentrum von Buenos Aires als "Finanzschleife" bekannt ist und ihm bei jeder Transaktion einen 20-prozentigen Gewinn in Dollar einbrachte."
Einen Monat später druckte La Nación einen Artikel, in dem die Vermutung geäußert wurde, dass die "cueveros" Hand in Hand mit der Regierung arbeiteten, um die Preise für schwarze Dollar einzudämmen.
In Argentinien könnte der schwarze Dollarpreis nicht wichtiger sein. In Zeiten von Wahlen kann er über Sieg oder Niederlage eines Kandidaten entscheiden. Laut La Nación haben die beteiligten Akteure ihr Ziel erreicht, indem sie den "cuevas" durch "Unterfakturierung eines Exports" Zugang zu den viel billigeren offiziellen Dollars verschafften.
Ein anonymer Informant sprach mit Blink, um dies näher zu erläutern.
"Der Kurs der schwarzen Dollars könnte 50 oder sogar 100 % über dem offiziellen Dollarkurs liegen. Wer an offizielle Dollars herankommt, kann so viel Geld auf einen Schlag verdienen. Es gibt also einen echten Anreiz für Korruption. Selbst innerhalb der Regierung gibt es Anreize, sich an diesem Geschäft zu beteiligen. Man könnte sogar sagen, dass dies der eigentliche Grund ist, warum diese Kapitalkontrollmaßnahmen eingeführt wurden."
Zurück zu La Nacion, die Zeitung geht ins Detail und sagt, dass Richter Martínez de Giorgi eine Verbindung gefunden hat:
"...zwischen der Fischereigesellschaft Conarpesa und "El Croata", die dazu diente, den schwarz Preis für mehrere Tage zu drücken. Die berühmten freundlichen Hände der Regierung: Jemand erhält offizielle Dollars, verkauft sie unter dem Marktwert weiter und gewinnt trotzdem. Alle sind glücklich."
All dies geschah zwei Monate vor dem Amtsantritt von Präsident Javier Milei.
Bevor wir dazu kommen, hat unser anonymer Informant noch eine andere Geschichte, die zeigt, wie "ganz oben" die Regierung und die Schwarzmarkt-Geldwechsler "miteinander verquickt sind".
"Während der Pandemie gab es eine Wechselstube mit Geschäften im Freien. Jeder konnte hineingehen und schwarze Dollars tauschen, aber nur in dieser speziellen "Cueva". Meine Theorie ist also, dass sie mit der Regierung verwickelt waren."
Ja, natürlich. Eine Geschichte, die so alt ist wie das Geld selbst.
Wie auch immer, zurück zu unserem regulären Programm, es stellt sich eine Frage. Wie kann es sein, dass es in Argentinien immer noch Devisenkontrollen gibt, wenn der Präsident ein selbsternannter Libertärer ist? Die Antwort könnte Sie überraschen.
Unmittelbar nach seinem Amtsantritt verkündete der Präsident, dass das "cueveros"-Geschäft, also der Kauf und Verkauf von Dollars, nicht mehr als Verbrechen angesehen wird. Die Buenos Aires Times zitiert Javier Milei:
"Der Kauf der parallelen 'schwarzen' Dollars ist kein Verbrechen mehr. Der Dollar ist frei. Niemand wird Sie dafür verfolgen", sagte der Präsident in einem Radiointerview.
Milei bezog sich dabei auf einen der Kernaspekte der wirtschaftlichen Deregulierung, die in dem am Donnerstag im Amtsblatt veröffentlichten Notstandsdekret enthalten ist".
Wie es das Schicksal so will, würde das auch bedeuten, dass die "cuevas" nicht mehr existieren würden. Ohne Währungskontrolle bräuchten die Argentinier keinen Schwarzmarkt. Warum sind die "cuevas" dann nicht verschwunden? Nun, das Notstandsdekret wurde im März vom Senat abgelehnt. Reuters erklärt:
"Das Dekret, das ursprünglich über 600 Artikel enthielt, wurde mit 42 zu 25 Stimmen bei vier Enthaltungen abgelehnt und kann nur dann endgültig verworfen werden, wenn es auch vom argentinischen Unterhaus abgelehnt wird.
Die Partei des Präsidenten ist in beiden Kammern in der Minderheit".
Es hat sich also nichts geändert. Die "Cuevas" sind immer noch im Geschäft, und der nicht genehmigte Geldumtausch ist immer noch illegal, wird aber toleriert. Die Situation kann sich jedoch jederzeit ändern.
Der US-Dollar ist für die Argentinier äußerst wichtig. Der Peso, ihre Währung, ist schon ein paar Mal implodiert. Das "Corralito"-Fiasko von 2001 ist ihnen noch frisch in Erinnerung. Es ist nur logisch, dass sie den Dollar als ein Rettungsboot betrachten.
Wie die Nutzer von Blink jedoch wissen sollten, wertet auch der Dollar ab und die Gelddruckerei der US-Regierung macht Überstunden. Ganz zu schweigen davon, dass ein verheerender Zusammenbruch das unausweichliche Schicksal aller Fiat-Währungen ist. Hier kommt Bitcoin ins Spiel.
Das solideste Geld, das die Menschheit kennt, ist das ideale Werkzeug für diese Aufgabe. Und das eigentliche Versprechen von Milei ist nicht die Dollarisierung, sondern der Währungswettbewerb und die Währungsfreiheit. Nicht nur das: "Am 21. Dezember twitterte die Außenministerin Diana Mondino: "Wir ratifizieren und bestätigen, dass Verträge in Bitcoin in Argentinien abgeschlossen werden können."
Bitcoin wird also eine Rolle in Argentiniens Zukunft spielen. Die Frage ist, wie groß diese Rolle sein wird. Wie populär wird Bitcoin sein, wenn die "cuevas" aufhören zu existieren und legale Währungsumtauschgeschäfte auftauchen?
Ein wichtiger Faktor ist, dass der Peso unter Milei ein Comeback erlebt.
"Seitdem sich der Peso im Januar zu stabilisieren begann, ist er inflationsbereinigt um etwa 72 Prozent gestiegen, ein Indikator, den argentinische Investoren genau beobachten, weil er Veränderungen in der tatsächlichen Kaufkraft der Währung misst.
Diese Gewinne sind für ein Land so lange vorteilhaft, bis sie zu dem Punkt kommen, an dem sie Unternehmen davon abhalten, Produkte zu exportieren, und ausländische Touristen fernhalten".
Ist der Aufschwung des Peso langfristig oder sogar mittelfristig nachhaltig? Wahrscheinlich nicht, aber darüber lässt sich streiten. Bedeutet die Stabilisierung des Peso, dass die Argentinier die Lektionen, die sie in schweren Zeiten gelernt haben, vergessen und an Fiat-Währungen festhalten werden? Oder werden sie sich weise entscheiden, ihren Wohlstand zu bewahren, indem sie sich in Scharen der größten Erfindung der Menschheit, dem Bitcoin, zuwenden? Nur die Zeit und die Argentinier können diese Frage beantworten.
Die fundamentalen Grundlagen von Bitcoin werden sich jedoch nicht ändern. Bitcoin ist das solideste Geld, das je geschaffen wurde. In einem Umfeld, das die monetäre Freiheit und den Währungswettbewerb fördert, diktiert die Logik, dass das härteste Geld triumphieren wird. Und wenn Bitcoin die Oberhand gewinnt, werden die "Cuevas" ein völlig legales und kugelsicheres neues Produkt zum Kaufen und Verkaufen haben.
